Estimateur d'impôt crypto
Comment utiliser cet estimateur d'impôt sur la cryptomonnaie
Ce calculateur estime l'impôt sur les gains en capital que vous devriez en vendant de la cryptomonnaie aux États-Unis ou au Canada. Entrez votre produit de vente, votre prix de base initial, si vous avez détenu à court ou long terme, votre juridiction et votre revenu, et il retourne l'impôt estimé dû, le taux effectif sur le gain et votre produit net après impôt. C'est une estimation de planification, pas un avis fiscal.
Comment la cryptomonnaie est imposée aux États-Unis
Gain en capital = Produit de vente − Prix de base Court terme (< 1 an) = imposé comme un revenu ordinaire à votre tranche Long terme (1 an+) = 0 %, 15 % ou 20 % selon le revenu imposable
Les États-Unis traitent la cryptomonnaie comme un bien. Si détenue moins d'un an, le gain s'ajoute à votre revenu et est imposé à votre tranche fédérale ordinaire. Si détenue un an ou plus, elle est admissible aux taux de gain en capital à long terme plus bas de 0 %, 15 % ou 20 %.
Comment la cryptomonnaie est imposée au Canada
Gain en capital imposable = Gain en capital × 50 % (taux d'inclusion) Impôt dû = Gain imposable × votre taux marginal (fédéral + provincial)
Le Canada ne distingue pas les détentions à court et à long terme. Plutôt, 50 % de votre gain en capital est inclus dans votre revenu et imposé à votre taux marginal combiné fédéral et provincial. Au Québec, ce taux marginal inclut la portion provinciale du Québec, généralement plus élevée que dans plusieurs autres provinces.
Réduire votre impôt sur la cryptomonnaie
Aux États-Unis, simplement détenir plus d'un an vous fait passer des taux ordinaires aux tranches à long terme de 0/15/20 %, souvent le plus grand levier. Dans les deux pays, récolter des pertes sur d'autres actifs peut compenser vos gains, et planifier une vente pour une année à revenu plus bas réduit le taux appliqué. Gardez des registres méticuleux de votre prix de base pour chaque achat.
Foire aux questions
Combien d'impôt je paie sur mes gains en crypto?
Aux États-Unis, les gains à court terme (détenus moins d'un an) sont imposés comme un revenu ordinaire à votre tranche, tandis que les gains à long terme sont imposés à 0 %, 15 % ou 20 % selon le revenu. Au Canada, 50 % du gain est ajouté à votre revenu et imposé à votre taux marginal — il n'y a aucune distinction court contre long terme.
Dois-je de l'impôt si j'ai seulement vendu de la crypto à perte?
Non — une perte en capital ne crée aucun impôt dû et peut être utilisée pour compenser des gains en capital sur d'autres actifs, réduisant votre facture totale. Dans les deux pays, les pertes en capital nettes peuvent généralement être reportées aux années futures.
Comment puis-je réduire mon impôt sur les gains en capital en crypto?
Détenir plus d'un an aux États-Unis vous fait passer des taux ordinaires aux taux à long terme de 0/15/20 %. Récolter des pertes pour compenser des gains, et planifier des ventes pour une année à revenu plus bas, aident aussi. Cet outil est une estimation seulement — confirmez votre situation précise avec un fiscaliste.